Mit várnak az új törvény bankkártyák blokkolt

Mi a lényege az új törvény?

A Bank elzárhatja a pénzátutalás, ha a műveletet végzik kétségesnek tűnik. Ez szerint a szervezet alkalmazottai, a pénz át hozzájárulása nélkül az ügyfél. Ebben az esetben a kártya vagy a fiókba, ahonnan a műtétet végeztek, blokk, de legfeljebb két munkanapon belül.

Ezt követően a bank lesz szükség, hogy azonnal biztosítja az ügyfél tájékoztatást a gyanús tranzakciót. És azt is megerősítést kér, hogy az átutalás a hozzájárulásával a kártyabirtokos számláját. Ha a „jó” érkezik, a pénz elfogyott. Ha a megerősítés nem, az alapok lesz írva után automatikusan kikapcsol két munkanapon belül.

Ezen kívül a Bank felfüggesztheti a pénzátutalás a megbízó - jogi személy, legfeljebb öt napig. Ez úgy érhető el, ha az ügyfél azt mondja, hogy az alapok levont a beleegyezésük nélkül. Abban az esetben, ha a művelet felismeri jogosulatlan pénzt vissza.

De mielőtt ilyen nem volt?

Mielőtt a bankok tudja megállítani a fizetési ügyletek és blokk pénz a kártyán, ha felmerül annak a gyanúja. De a kritériumokat az egyes intézményekben használják a. Köztük lehet a pénzátutalás a boltban, ami a bank valamilyen okból nem tekinthető hitelesnek, illetve, hogy a megvásárolt árut nem voltak jellemzők a kártyatulajdonos.

Szintén gyanús lehet felismerni, hogy az emberek rendszeresen megkapta a pénzt a kártyára, majd lelőtték őket egy ATM. Ez lehet a jele, beváltás alapok.

Hogyan bankok határozzák meg a gyanús tranzakciókat?

Közös kritériumokat, amelyek alapján a zár kártyák és számlák kerül sor, akkor regisztrálja külön-külön. A törvény azonban még mindig sok kérdést neproyasnonnyh. Itt van, amit a szakértők szerint.

Maria Gerasimova

Vezető Ügyvéd Európai jogi szolgáltatást.

Úgy tervezték, és jóváhagyta az Állami Duma a törvénytervezet nem tartalmaz kimerítő listát azokról az esetekről, és az oka a hatáskör gyakorlása a bankok által a tranzakciók felfüggesztéséről. Meg kell fejleszteni, és létrehozza a központi bank az Orosz Föderáció. A sorrend, amelyben az ügyfelek kapnak értesítést a blokkoló, fogja meghatározni a szerződés a banki szolgáltatások.

Mindaddig, amíg minden tagja a banki kapcsolat, és a központi bank nem hagyja jóvá a vonatkozó dokumentumokat, garancia ellensúlyozására lopás készpénz és megtakarítás az ügyfelek bankszámlák arra, hogy ne lesz.

Anton Palyulin

Ügyvezető partnere ügyvédi iroda „Palyulin és a partnerek.”

Hogyan bankok számára nyilvánvaló, hogy beszélünk próbál készpénzt lopást az elektronikus médiát, miközben hagyta, hogy a kegyelem az alkalmazottak maguk a bankok. Más néven a pillanat lesz az azonnali irányítást kétes transzferek. Valószínűleg be a kódot, hogy ellenőrizze minden egyes művelet átutalni jelei jellemzik, mint megkérdőjelezhető.

No comment kapott információkat elektronikus úton történő tárolásának pénzt. Tehát miközben nem világos, hogyan hajtják végre hasonló intézkedéseket kapcsolatban e-pénztárca, átutalás alkalmazásokat.

Miért olyan jogra van szükség?

A magyarázó megjegyzés a dokumentumA törvényjavaslat № 296412-7 «On módosításai bizonyos jogi aktusokat az Orosz Föderáció tekintetében pénzmosás elleni lopás” megállapítja, hogy a több csalás akciók kártyahasználat növekszik. 2016-ban szerint a központi bank, hogy készült mintegy 300 ezer jogosulatlan tranzakciók több mint egy milliárd rubelt.

Csalók keresztül működnek fizetési rendszer fizetni a közszolgáltatások platform, a mobil kommunikáció és a távoli karbantartása a rendszer a bankok.

Amikor az új szabályok lépnek életbe?

90 nap elteltével a törvény után kiadásra kerül. Míg a dokumentumot küldött a Föderációs Tanács, amely után alá kell írnia az elnök az Orosz Föderáció.