Miért van szüksége CFA tanúsítványra és hogyan szerezheti meg?
Vegyes Cikkek / / December 28, 2021
Óvatosan fel kell készülnie a vizsgára.
Egor Vakaryuk
Mi az a CFA tanúsítvány
A CFA-tanúsítvány egy nemzetközi dokumentum, amely megerősíti a személy szakmai tudását a pénzügyi, befektetési és biztosítási területen. A CFA a Chartered Financial Analyst vagy Certified Financial Analyst rövidítése. A tanúsítványt az American CFA Institute, egy több ezer pénzügyi szakembert tömörítő nemzetközi oktatási szervezet állítja ki.
A CFA egy bizonyítvány, nem egy oktatási tanfolyam. A dokumentum átvételéhez nem kell előadásokon részt vennie vagy semmilyen feladatot teljesítenie, csak a CFA Institute által készített vizsgán mindhárom szinten le kell tennie.
Minden szakaszban különböző készségeket tesztelnek. Tehát előszörVizsgaidőpontok, költségek és regisztrációs díjak / CFA Institute a beruházáselemzés elméleti ismeretei és alapjai, tulajdonképpen ez a kezdeti szint. Minél tovább - annál nehezebb.
Miért van szüksége CFA tanúsítványra?
Számos előnnyel jár azoknak, akik pénzügyi elemzéssel és beruházás.
Pénzügyi és befektetési ismeretek érvényesítése
A CFA vizsga jó teszt minden finanszírozó számára. Így 2021 augusztusában a résztvevők mindössze 26%-a felelt megCFA vizsgaeredmények és megfelelési arányok / CFA Intézet az első szint és 39% - az utolsó. Azaz valóban magasan képzettek a tanúsítvány birtokosai. Sőt, maga a vizsga során nem csak a szakmai ismereteket, hanem az etikai normák betartását is értékelik.
Fontos az is, hogy a befektetési területen nincs más, ugyanolyan presztízsű diploma. Ezért azért szakemberek Ezen a területen a CFA bizonyítvány szinte a legjobb módja a tudás bizonyításának.
Legyen keresletesebb a munkaerőpiacon
Mivel nem könnyű megszerezni a CFA-tanúsítványt, minden birtokos versenyelőnyhöz jut. Sok vállalat, köztük az oroszországi is, odafigyel az ilyen oklevél meglétére. Még akkor is, ha a vizsgának csak az első szintje sikerül, egy ilyen belépés összefoglaló minden bizonnyal plusz a jelölt számára.
Sőt, vannak olyan szervezetek, amelyek megkövetelik egyes alkalmazottaktól, hogy rendelkezzenek ilyen tanúsítvánnyal. Ezek elsősorban a nagy könyvvizsgálói négyes (E&Y, PWC, Deloitte, KPMG) és a legnagyobb bankok (Sberbank, VTB, Alfa-Bank) szakosztályai.
Szerezzen be egy dokumentumot, amelyet az egész világon nagyra értékelnek
A CFA-tanúsítvány nemzetközi diploma, birtokosait nem csak Oroszországban tisztelik. Ezért a dokumentum hasznos lehet külföldi munkakeresés során: ha a külföldi cégek kételkednek egyes orosz szabványokban, akkor a CFA-val kapcsolatban biztosan nem lesz kérdés.
Mikor és hogyan zajlik a vizsga
Az első szintű tesztelést aVizsgaidőpontok, költségek és regisztrációs díjak / CFA Institute évente négyszer (február, május, augusztus, november), a második és harmadik szint - kettő (február és augusztus); május és augusztus). A vizsgázók személyesen teszik le a vizsgát a CFA Institute központjában. Oroszországban vannakTesztközpontok helyszínei / CFA Intézet csak Moszkvában és Szentpéterváron.
A vizsga sikeresVizsgaidőpontok, költségek és regisztrációs díjak / CFA Institute angolul számítógépes tesztelés formájában. Az adminisztrátorok felügyelik a szabályok betartását, a résztvevők csak egyszerű számológépeket vihetnek magukkal.
Vizsga szint | A feladatok száma és típusa | Ideje megoldani |
CFA 1. szint | 180 tesztkérdés befektetéselemzésben, portfóliókezelési elméletben és szakmai standardokban | 4,5 óra |
CFA 2. szint | 88 tesztkérdés szituációs feladatokon alapuló vagyonértékeléshez | 4,5 óra |
CFA 3. szint | 44 tesztkérdés és esszé a portfóliókezelésről | 4,5 óra |
Az eredményeket általában a vizsga után 1,5-2 hónappal hirdetik ki.
A CFA Institute soha nem teszi közzé és nem jelenti a hallgatók tényleges vagy sikeres pontszámait. A vizsgázók maguk számolták ki, hogy történetileg 70% körüli volt az átmenő pontszám, vagyis a sikeres teljesítéshez a tesztkérdések legalább 70%-ára kellett helyesen válaszolni.
Milyen követelmények vonatkoznak a jelöltekre
A vizsga letételekor találkozni kellHogyan lehetsz CFA Charterholder / CFA Institute több kritérium:
- Rendelkezik főiskolai végzettséggel vagy legalább három éves munka- és tanulmányi tapasztalattal. Az első szintű vizsgát az utolsó éves alapszakos hallgatók is megtehetik.
- Legyen érvényes nemzetközi útlevél.
- Megfelel a munkaetikai követelményeknek – ehhez külön kérvényt kell kitöltenie.
- Olyan területen éljen, amelyre nem vonatkoznak amerikai szankciók. Vagyis ma a Krím lakosai nem tudnak átmenni a vizsgán.
Mennyibe kerül a vizsga és hogyan lehet spórolni
A vizsga letételéhez regisztrációs díjat kell fizetni. A mérete attól függVizsgaidőpontok, költségek és regisztrációs díjak / CFA Institute a befizetés időpontjától és a vizsga szintjétől. Általánosságban elmondható, hogy ha három hónappal vagy korábban jelentkezik a vizsgára, az egyes vizsgaszintek díja a következő lesz 700 USD vagy 52 ezer rubel, ha nincs ideje a korai regisztrációra - 1000 dollár vagy 75 ezer rubel. Az első szintű vizsgát letenni vágyók számára 450 dollár, azaz 33 ezer rubel akciós ajánlat áll rendelkezésre.
A CFA Institute azonban adÖsztöndíjak / CFA Institute A résztvevőknek lehetőségük van pénzt megtakarítani a vizsgán ösztöndíjkedvezménnyel. Átvételéhez pályázatot és kísérőlevelet kell küldeni. Ezekben beszélnie kell tudományos és szakmai eredményeiről, személyes tulajdonságairól, és azt is meg kell indokolnia, hogy miért szeretne vizsgázni. Továbbá a pályázat bekerül az ösztöndíjért folyó versenybe.
Néhány követelmény a kiválasztott típustól függ ösztöndíjak.
- Hozzáférés. Az ösztöndíjat azoknak ajánlják fel, akik nem tudják megfizetni a hozzájárulás teljes összegét. A pénzügyi helyzetet dokumentumokkal, például banki kivonattal kell igazolni. Az ár 250 dollárra (18 ezer rubel) csökken.
- női. Bármely lány pályázhat erre az ösztöndíjra, aki megfelel a vizsga feltételeinek. Az ár 350 dollárra (26 ezer rubel) csökken.
- Diák. Meg lehet szerezniEgyetemi társulási program / CFA Institute a CFA Institute által akkreditált oktatási programok hallgatói. Oroszországban ezek a "bankügyek és pénzügyek" az ICEF-nél (alapképzés), a "Pénzügyi elemzés" a Moszkvai Állami Egyetemen (mesterképzés), a "Pénzügyek" a NES-nél (mesterképzés), "tőkemenedzsment" a PRUE (mesterképzés) és "Pénzügy", "Pénzügyi analitika" és "Befektetésmenedzsment" a Közgazdaságtudományi Felsőoktatásban (bíróság). Az ár 26 ezer rubelre esik.
- Tanári. Ugyanazon akkreditált intézmények tanárai és adminisztratív munkatársai pályázhatnak rá. Az ár 26 ezer rubelre esik.
- Szabályozói ösztöndíj. Az ösztöndíjra a központi bankok, az értékpapír-bizottságok, a tőzsdék vagy a kormányzati szervezetek (például FFMS, Finmonitoring) alkalmazottai vehetnek részt. Az ár 26 ezer rubelre esik.
Fontos figyelembe venni, hogy az ösztöndíj évente legfeljebb egyszer vehető át.
Hogyan készüljünk fel a vizsgára
A CFA Institute teszteli és összeállítja témák listájatanuláshoz szükséges, de felkészítő foglalkozásokat nem szervez. Ezért vagy önállóan, vagy külső szervezetek segítségével kell felkészülnie.
Készítsen felkészülési tervet
SzámítI. szintű CFA vizsgastruktúra / CFA Intézethogy a sikeresen vizsgázó jelentkezők körülbelül 300 órát fordítanak a felkészülésre. Nem szabad túl korán kezdeni, hogy ne felejtsen el semmit. Ezért a legjobb, ha a vizsgálat időpontja előtt 4-6 hónappal kezdi meg tanulmányait.
A legegyszerűbb számítások szerint minden nap 2-3 órát kell a felkészülésre fordítani - jobb egyenletesen edzeni, és nem rángatózni hétvégén. Építse e köré az edzést, és nézze meg, nem késik-e a menetrendet.
Ne felejts el gyakorolni
A vizsgán nem lesz ideje alaposan átgondolni az egyes kérdéseket, gyorsan kell navigálnia. Ezért a siker kulcsa a lehető legtöbb gyakorlati probléma megoldása annak érdekében, hogy minden típusú kérdést jól kezelhessünk.
A tankönyveket a regisztrációs díj befizetése után azonnal kiküldjük Önnek. Ennél a gyakorlatnál a „több” határozottan azt jelenti, hogy „jobb”: tűzd ki magad elé, hogy a vizsga előtt legalább háromezer feladatot rendezel.
Nyaraljon a vizsga előtt
Jobb, ha a tesztelés előtti utolsó hetet teljes egészében a felkészülésre fordítja. Próbálja meg meggyőzni a munkáltatót, hogy a CFA-tanúsítvány nemcsak Önnek, hanem neki is hasznos, a magas szakmaiság mutatójaként alkalmazottak.
Ez több időt ad a felkészülésre. Csak ne ragadj el magadtól – a vizsga előtti estén semmiképpen sem éri meg az elméletet zsúfolni.
Amire érdemes emlékezni
- A CFA-tanúsítvány valójában az egyetlen befektetési diploma. Nem könnyű megszerezni, ezért tekintélyes birtokolni egy ilyen dokumentumot. Különösen hasznos azoknak, akik karrierjüket befektetésekkel kötötték össze.
- A vizsga három szintből áll. Először az elméleti alapokat és az alapok elsajátítását, a következőben pedig a tudás gyakorlati alkalmazásának képességét, például befektetési portfólió kezelését ellenőrzik.
- A tesztelés angol nyelven történik a tesztközpontokban. Oroszországban Moszkvában és Szentpéterváron vannak. A vizsga különböző szintjei különböző módon tartanak, de átlagosan - 5 óra, figyelembe véve a szünetet.
- Nem mindenki vehet részt a vizsgán. Ehhez releváns munkatapasztalat vagy alapképzés szükséges. A krími lakosok nem tehetnek vizsgát.
- A vizsga kipróbálásához regisztrációs díjat kell fizetni. Vizsgaszintenként 700 és 1000 dollár között mozog. Különféle ösztöndíjakon keresztül kedvezményt kaphat.
Olvassa el is🧮💻
- 20 ingyenes tanfolyam a pénzügyek megértéséhez
- 12 legjobb ingyenes szolgáltatás és online kurzus, amelyek megtanítanak befektetésre
- 10 könyv, amely fejleszti pénzügyi ismereteit
Egy sokgyermekes nővérnek, egy progresszív nagymamának és egy introvertált barátnak: 4 ötlet technológiai ajándékhoz, amely bárkinek örömet okoz