Az, hogy a bank képes blokkolni az ügyletet a számlán, és mit kell csinálni
Jobb Élet / / December 19, 2019
Miért a bank blokkolja a műveletet
Szeptember 26-án 2018 módosításokat törvényekSzövetségi törvény 27/6/2018 számú 167-FZ „On módosításai bizonyos jogi aktusokat az Orosz Föderáció tekintetében pénzmosás elleni lopás”Amelyek lehetővé teszik a bankok blokkügylet ha úgy tűnik gyanúsnak.
Jogszabályok változott, hogy megvédje a pénz a számlákon. Ha a bank rögzíti megkérdőjelezhető fordítás, akkor fel kell függesztenie ez az időszak legfeljebb két napig.
Ez a határidő kap a pénzintézet, hogy megtudja, az ügyfél, legyen az akár pénz. Ha megerősíti, hogy az utalják a beleegyezésével, a művelet folytatódik - és azonnal.
Ha a visszajelzés nem az ügyfél, a pénzt továbbra is mozgatható, de két nap után.
Milyen műveletek gyanúsnak szabályozottJelek a pénzátutalás nélkül az ügyfél hozzájárulásával Központi Bank.
1. Ha a fordítást küldött a csaló
Szemszögéből a bűnüldözés, a csaló - az a személy, aki tette a döntést a megfelelő cikket. Ezt megelőzően csak gyanúsított a bűncselekmény, de csak akkor, ha a kutatók azt a tényt az illegális tevékenységek, székhelye a személyazonosságát a támadó, és így tovább.
Ezért annak ellenére, hogy a csaló, mint a tolvaj kell a börtönben, a valóság sokkal bonyolultabb. Ezen kívül, gyakran a bűnözők márKabarovszkban elítélt csalók, akik már elítéltek a börtönből.
A központi bank, szemben a nyomozó hatóságok, lehetséges, hogy hozzon létre egy listát a csalók sokkal gyorsabb.
Az elkövetők Érdemes csak egyszer „világít” az adatokat a pénzátutalás, amely meghatározza a lopás kísérlete, és információt meg fog kapni egy külön adatbázisbanSzövetségi törvény „A nemzeti fizetési rendszer” 27.06.2011 száma 161-FZAmelyekhez való hozzáférés minden a bank.
Ha megpróbál végezni a tranzakció részleteit, amelyek az adatbázisban, a bank tartja gyanús, és blokkolja a műveletet.
2. Ha átadja a pénzt a készülék, amely a használt csalók
„Világít” a támadó nem csak adatokat, hanem eszköz, hogy ő használt. Ha valaki megpróbált illegálisan pénzt egy adott számítógép vagy okostelefon, ez a tény rögzítették a bank, és megerősítette, csalás áldozata, akkor ezek az eszközök tartoznak a speciális bázis.
Ebben az esetben nem számít, hogy milyen adatokat használnak a fordítás - az azonos vagy más szerkentyű sérül, és a Bank működésének gyanúsnak minősített.
3. Ha csinálsz valamit rosszul, mint korábban
A bank kérdései lehetnek, ha valami a fordítás ellentétes a szokások:
- soha át nagy összegeket, és hirtelen küldjön valaki mindent a penny;
- Ön egy rövid időre irányítja a több kifizetés ugyanazon címzettnek (és valójában nem tud egy fizetés);
- alapvetően fizetni vásárlások az üzletekben Nyizsnyij Tagil, és ma a műveletet rögzített Lisszabon - tehát ha Ön elutazik, Jobb, hogy tájékoztassa a bank;
- Ön kötve a kártyát egy másik telefonba, vagy megpróbál, hogy a fizetés egy új laptop.
Mi a teendő, ha a bank arra kéri, hogy erősítse meg a műveletet
1. Győződjön meg róla, hogy a bank
Hatnak, hogy a csalás elleni küzdelemben hozott létre új módjait csalás. A támadók hívni, és azt mondják, hogy a fiók vagy a kártya birtokában gyanús ügyleteket. A tárgyalások során, akkor megpróbálja különböző módon kivonat az adatokat, amelyek végül a lopást a pénzt.
Úgy emlékszem, hogy ha kap egy hívást a bank, akkor nem kell a hang minden olyan információt: ezek mind az adatokat. A kód egy SMS, vagy számjegy a hátoldalon a kártya nem hívja valaki egyáltalán.
Ha kétségei vannak, letesz és vissza a bank a megadott számot a kártya hátoldalán, vagy a hivatalos honlapon.
2. megerősítés
A törvény kimondja, két módon lehet megtenni: hívás vagy CMC-ről. Kövesse az utasításokat, hogy megadja a banki alkalmazott.
Ha nem válaszol, két napig, akkor marad kártya nélkül, mivel ez lesz zárva. Fordítást is be kell fagyasztani az erre az időszakra, hogy a címzett lehet boldog.
Figyeljük meg, hogy azt mondja, banki alkalmazott. Ha a címzett fizetési létezik az átverés, aligha szükséges, hogy erősítse meg, akkor is, ha személyesen küldött pénzt.
lásd még🧐
- Mi a teendő, ha a bank, hogy blokkolja a kártya
- Pénzügyi műveltség kezdőknek: mindent meg kell tudni bankkártyák
- Hogyan lezárja a számlát úgy, hogy a bank rájött, hogy vége köztetek
- Virtuális hitelkártyák: mi ez, és hogyan kell felhívni