A web rendszeresen vannak olyan pletykák, hogy a bankok blokkolja a kártya minden transzferek vonjuk adókat minden jövedelem és adási mindent a számlák adatait az adót. Azt találtuk, hogy ez igaz, hogy a találmány, és hogyan lehet elkerülni a váratlan zár.
Mi elzárhatják a kártyát, és írjon ki bírságot
gyanús ügylet
Szeptember 26-án, 2018. bankok Szövetségi törvény 27/6/2018 számú 167-FZ átmenetileg blokkolja a kártyát, és felfüggeszti a működését, ha úgy tűnik, hogy a kártya csalók lefoglalták. Ennek alapját - a szokásostól eltérő viselkedést, például több készpénzfelvétel egy sorban, vagy hirtelen nagy vásárlás, de általában akkor költőpénzt az élelmiszer- és kommunális. Amennyiben a bank működési gyanú az alábbiak szerint:
- Blocks működés és a térképet.
- Ő megpróbálja felvenni a kapcsolatot a tulajdonossal telefonkártya.
- Ha a tulajdonos a felelős, és megerősíti a működését, azt végzik, és a kártya van oldva.
- Ha a tulajdonos nem válaszol, akkor a kártya blokkolva marad két napig, nem számítva a műtét napján. E két nap alatt megpróbálja felvenni a kapcsolatot a tulajdonossal. Amikor két nappal át, a kártya automatikusan kinyitotta, és a művelet zajlik.
Általában ezek a zárak nem okoz problémát - elég, hogy erősítse meg a befizetést. Nem lehet még várni a hívást a bank, és közvetlenül a forródrót, a szakember, amely rendezi az ügyet.
Hibás PIN
Ha belép háromszor rossz PIN-kódot, a kártya blokkolja egy napra. Ellenőrizze, hogy a kártya van, és csak várni a kiadás. A folyamat felgyorsítható hívja a forródrótot - nem kell 24 órát várni.
Gyanús észrevételeit a kinevezését a fordítás
Rendszeres átutalások természetes személyek természetes személyek jelölt „munka”, vagy „a lakás„Lehet figyelmezteti a bank. Még ha a kártya nem blokkolja azonnal tájékoztatást ad az adó, és el fog kezdeni az eljárást.
A mező „Destination Translation” általában ez jobb, ha nem vicc.
Ne írd, hogy „A részesedése bankrablás”, vagy bármilyen más jelzést törvénysértés - a kártya blokkolja, és továbbítja az információt a rendőrség. Sokkal jobb, hogy hagyja üresen vagy korlátozhatja a megjegyzések, mint például „The Gift”.
Vásárlás az interneten
A bank elzárhatják a kártyát, ha úgy ítéli meg, hogy a kívánt, hogy többet költ, mint általában az online boltban, vagy oldal, ahol fizetnek, adathalász, azaz nem eladni, hanem egyszerűen adatokat gyűjt kártyák és lopás pénzt. A bank gyanúját nem mindig indokolt: a kártya néha blokkolja a „just in case”, még a vásárlás a hivatalos boltban a márka.
Ez a zár nem veszélyes: segít, hogy mentse el a pénzt. Ha a kártya blokkolva van, az alábbiak szerint járjon:
- Ellenőrizze, hogy a helyszínen nem adathalász: Ellenőrizze a címet (így volt, például example.ru nem exaample.ru), keressen információkat a jogi személy, olvasása az interneten.
- Ha a webhely még adathalász és beírt adatok kártya, hívja a bank, blokkolja a kártyát, és azt újrabemutatójának - így a csalók nem lesz képes arra, hogy hozzáférjenek a pénzt.
- Ha egy webhely nefishingovy hívja fel a bank, és kérje meg őket, hogy kinyit a kártyát. Ez általában kevesebb, mint egy óra.
Vásárlás külföldön
Ha mindig fizetni banki átutalással Moszkva és hirtelen próbál pénzt Thaiföldön, a bank őr: hirtelen bonyolódik nem te, és a külföldi csalók. Ebben az esetben blokkolja a kártyát azonnal, és néha még segít unlock nem hívja fel a bank - meg kell, hogy jöjjön az ág személyesen. A legrosszabb esetben, maradhatsz egyáltalán pénz nélkül külföldön.
Hogy ne essen ebbe a helyzetbe, szükséges, hogy figyelmeztesse a bankot az utak előre.
Néha ez lehet tenni egy privát irodai vagy mobil alkalmazás egy speciális szakasz az út - meg kell adnia az országot, és a dátumot, majd a kártyát nem lehet blokkolni. Ha egy ilyen részt a fiók nincs jelen, meg kell hívni a forródrót, és jelentse a utazásszervezõ.
Jövedelem, amely nem fizet adót
Ha a szolgáltatásnyújtás, eladni a dolgokat, vagy bérelni egy lakást, meg kell adót fizetni. Ha nem teszik az adó-és hirtelen rájön, akkor a kártya lehet takarni, és akkor kénytelenek vagyunk fizetniadótörvény 108. cikk13% -a bevételek és 20% -át ez az összeg, mint a büntetésadótörvény 122. cikk. Ha a bűncselekmény szándékos, meg kell fizetni a 40% (általában tartják az első véletlen nem fizetnek adót, és a szándékos - az összes többi).
Az adó nem férnek hozzá az összes számlák bármikor. A bankok nem jelenti azt, hogy mindenki a jövedelme az összes ügyfél. Az adót azonban lehet, hogy érdekli, ha:
- Azt, hogy drága vásárlásokat, és a hivatalos jövedelem nem rendelkezik.
- Bank lát minden héten vagy hónapban jön az összeg 50-100 ezer rubelt rovására hétköznapi fizikai személyek. Ez blokkolja a kártyát, és adja át az adatokat az adó, hogy megbizonyosodjon arról, hogy nem egy csaló.
- Valaki panaszkodik Önnek. Például a szomszédok azt mondják az adózás, hogy bérelni egy lakást.
Ebben az esetben az adó kezdi megérteni, és ha az elítélt akkor bűncselekmény, ő fogja fizetni az adót és büntetést.
tartozások
Ha tartozások közüzemi kifizetések, Kölcsönök vagy bírósági végzés, a kártya lehet letartóztatták. Működni fog, de az összes pénz jön szinte azonnal leírásra figyelembe véve az adósság visszafizetése. Ebben az esetben, akkor viszont a végrehajtók a kártya csak akkor kell fizetnie 50%, de teljesen eltávolítani a letartóztatást nem fizethető mindent a végére.
Feltehetően törvénysértés és a csalás
Ez akkor fordulhat elő, például ha esik a kártya 50.000 és akkor ott majd lőni őket. Vagy ha rendszeresen elhagyja a pénzt a számlára egy jogi személy. A világos listát az ilyen műveletek nem - a bankok kíséri őket algoritmusok. Azonban az ilyen zárak nem veszélyes, ha nem szegi meg a törvényt. Csak hívja a technikai támogatás, megmagyarázni a tetteit, és a kártya van oldva. Ha a bank lesz komolyabb gyanú jöttek az irodába, és azt mutatják dokumentumok alapján, amit a pénzt. Például, szolgáltatási szerződések, számlák, csekkek, váltók,.
Nehezebb, ha igazán csalMint például a készpénz ki a pénzt hetente vagy havonta, és kapsz egy nagy mennyiségű lövés. Ebben az esetben a bank képes blokkolni a kártya véglegesen, és még a kapcsolatot az adó vagy a bíróság. De ha nem szegi meg a törvényt, hogy féljen egy ilyen helyzet, akkor nem szükséges.
Mi a térkép nem pontosan blokkolja
egyszerű fordítások
Ha egy barát küldött egy rubelt a benzin egy közös út, akkor nem lesz kénytelen adót fizetni, és a kártya nem fogja blokkolni. Kell adóköteles jövedelem csak23. fejezet adótörvényÉs az átutalások a barátok és a család jövedelme nem.
A bank nincs hatásköreadótörvény 86. cikk egyszerűen adólevonásra Ön pénzét. Ez foglalkozik az adó, de nem ellenőrzik minden fordítást.
Szankcionálására valaki, az adó szükséges gyanúja részesülő személy a jövedelem bizonyítani, és győződjön meg arról, hogy az megsérti a törvényt.
Honnan van tehát az összes vette a hírt, hogy a rendszeres kártya elzárhatja a fordítás? Ennek oka az volt a valódi változástSzövetségi törvény „A módosításai első és második részben az adótörvény az Orosz Föderáció” kelt 27/11/2017 számát 343-FZ az adótörvény: június 1-én, 2018. bankok kötelesek átadni adóadatokat fém számlák, bár lehet, hogy újra meg újra. De ezek az újítások nem vonatkoznak a hétköznapi rubel és a deviza számlák, így nem kell félni minden kopeck fordítást.
Kísérlet arra, hogy pénzt egy ATM másik bank
Az egyetlen dolog, ami veszélyezteti, hogy pénzt vesz fel valaki más ATM - a jutalék. Egyéb korlátozások vagy megszorítások nem itt.
Kivonás ATM kívül tele van egyéb kockázatok. Például, a készülék vegye fel a kártyaMég ha egyszer hibás PIN-kódot. Ezután kell rendelni újrakiadáson, mivel a kártya nem kerül vissza. Azonban a zárat, ez a probléma nem áll kapcsolatban.
Ajándékok
Ha egy családtag vagy barát lesz lefordítva még 50 ezer azzal a megjegyzéssel, „ajándék” a legvalószínűbb fordítás blokk. Azonban, ha az ilyen „ajándék” lesz szabályos, pontos bank őr.
Ebben az esetben a kártya lehet takarni, de átmenetileg. A helyzet orvoslására, akkor egyszerűen hívja a bank és a kérdés tisztázására.
Kis rendszeres fordítások
Amikor kártyák általában nem blokkolják még rendszeres kifizetések. Például, ha egy barát fizet azért, amit akkor ül a kislánnyal, és a bankadó nem valószínű, hogy figyelni rá. Kártya minden esetben nem csak blokk - ez csak akkor történhet után adózási kérdések. Ha bírósági eljárás indul el, akkor köteles lesz tájékoztatni Önt erről hivatalos levélben.
Hogyan kerüljük el a blokkoló és szankciók
- Ne szórakozz a mező „Cél a fordítás” töltse meg őszintén, sőt hagyja üresen.
- Ne próbálja fizetni a kártyával termék megbízhatatlan online áruház. Ellenőrizze a véleménye, nézd meg a honlapon részletes jogi személyek.
- Figyelmeztet bankot külföldi utazás.
- Fizetni jövedelemadók, például az átadási a lakás.
- Rendezzük SP vagy önálló vállalkozó, ha rendszeresen teszi bármilyen szolgáltatás vagy eladni valamit. Ez segít elkerülni Gondok vannak az adó.
- Idő díjat fizessenek hitelek és a lakás-és kommunális szolgáltatások.
- Ne használja a kártyát csalárd rendszereket. Senki sem átadni a kártya és a rajta tárolt adatok.
Mi van, ha a kártya még mindig blokkolva
A legelső dolog, amit meg kell tennie - hívja fel a bank. Készüljön fel az útlevél és emlékszik a kódszó - az üzemeltető kérheti őket. Felhívja jobb számokkal kötve a térképet.
A telefon banktisztviselő megadja a szükséges utasításokat. A legtöbb esetben, akkor meg kell, csak hogy erősítse a művelet, és a kártya van oldva. A bonyolultabb helyzetekben is kell, hogy jöjjön a bank dokumentumok azt mutatják, hogy nem sérti meg a törvényt. Ha komoly gyanúja adó lesz, hogy jöjjön vissza többet, és ott bizonyítani ártatlanságát.
Súlyos esetekben, felszabadítása időigényes lehet, ezért jobb, ha egy tartalék készpénz és pénzt tartani néhány térkép - egyszerre nem valószínű, hogy blokkolja.
lásd még💳🧐💸
- Mi a teendő, ha a bank, hogy blokkolja a kártya
- Az, hogy a bank képes blokkolni az ügyletet a számlán, és mit kell csinálni
- Hogyan kevesebbet fizetnek adót